Лизинг коммерческой недвижимости без первоначального взноса

Лизинг коммерческой недвижимости

Для видения большинства видов бизнеса необходимы торговые, производственные или офисные помещения. Собственные средства у владельцев на такое дорогое приобретение имеются далеко не всегда. Выходом в этой ситуации может стать лизинг коммерческой недвижимости, позволяющий получить объект в пользование еще до выплаты полной стоимости.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Лизинг – одна из форм финансирования сочетающая в себе особенности кредитов и обыкновенной аренды. По условиям договора клиент в конце срока может выкупить имущество или вернуть его лизингодателю.

Объектом лизинга может выступать практически любое имущество.

Исключения составляют только несколько видов собственности:

  • земля и другие природные ресурсы;
  • ограниченно или полностью не оборачиваемое имущество, используемое для бытовых и личных нужд;
  • интеллектуальная собственность.

В плане договорной базы лизинг коммерческой недвижимости практически не отличается от оформления лизинга любого другого объекта.

Стандартно лизинг коммерческой недвижимости разделяют на два вида:

  • оперативный;
  • финансовый.

При оперативном лизинге соглашение оформляется на срок меньший, чем период службы объекта. Обычно по окончанию договора имущество возвращается лизингодателю, хотя никто не мешает выкупить его в собственность по остаточной цене.

Финансовый лизинг подразумевает длительное соглашение, по окончанию которого имущество обычно сразу переходит в собственность лизингополучателя. По сути это один из вариантов кредитования по упрощенной схеме.

Существует еще обратный лизинг недвижимости. По нему собственник продает имущество лизинговой компании и одновременно берет его в лизинг. По окончании срока действия договора и выплате всех платежей права собственности возвращаются лизингополучателю.

Каждая компания самостоятельно разрабатывает условия проведения сделок. Они могут изменяться в индивидуальном порядке под каждого клиента, например, если финансируется крупная сделка или потребовались дополнительные гарантии.

Доступен лизинг коммерческой недвижимости юридическим и физическим лицам. Условия для каждой категории клиентов будут несколько меняться. Это связанно с правилами оценки рисков и финансового состояния клиента.

Для физических лиц

Основным клиентами лизинговых компаний являются организации, но в России существует практика предоставления в лизинг коммерческой недвижимости физическим лицам. Это удобно если бизнес еще только создается или имеются другие юридические ограничений.

Стоит понимать, что получения недвижимости в лизинг физическим лицом не дает возможности воспользоваться некоторыми его преимуществами. Например, экономить на налоговых платежах в этом случае уже не выйдет.

Минимальный аванс в большинстве лизинговых компаний составляет 10% от стоимости приобретаемого имущества. При проведении рекламных акций или приобретении недвижимости у партнеров лизингодателя иногда можно обойтись без первоначального взноса.

В некоторых компаниях вместо первоначального взноса можно внести в залог уже имеющееся имущество.

Банк Россельхозбанк выдает кредит наличными. Узнайте далее.

Срок финансирования по договорам лизинга обычно составляет от 12 месяцев до 10 лет. При этом досрочный выкуп объекта может привести к различным комиссиям

Залог и поручительство необязательны по лизинговым сделкам, но для физических лиц являются крайне желательными. Это дает дополнительные гарантии лизингодателю.

Обязательным условием получения недвижимости в лизинг будет оформление страховки. Оплачивать ее придется обычно лизингополучателю. До момента выкупа собственности она числиться на балансе лизингодателя.

Читать еще:  Доверенность на совершение сделки купли продажи недвижимости

Таблица. Основные условия по лизингу коммерческой недвижимости для физических лиц.

Лизинг коммерческой недвижимости без первоначального взноса

Тонкости лизинга недвижимости в Москве

Оформление лизинговой сделки — возможность получить недвижимость для бизнеса, потратив минимальную сумму (авансовый платеж). ИП или юридические лица сами выбирают помещение, которое подходит по главным критериям — расположению, площади, обстановке, инфраструктуре и прочим параметрам. Лизингодатель передает объект клиенту при условии выплаты первоначального взноса, а в дальнейшем и авансовых платежей. По завершении договора недвижимость переходит получателю услуги.

Покупка недвижимости в лизинг в Москве актуальна в следующих случаях:

    Финансирование операций по покупке жилья на этапе возведения объектов.

Рефинансирование сделок по ранее купленной недвижимости.

Выкуп новых помещений по заказу ИП и юридических лиц.

Практика показала, что оформление лизинга выгоднее кредита. Для представителей бизнеса лизинг недвижимости в Москве обходится дешевле (если сравнивать с кредитованием). Лизинговая компания выдвигает минимальные требования по отношению к клиентам.

Здесь отсутствуют требования к залогу, кредитной истории или обеспечению. Лизингодатель дает помещение даже начинающим предпринимателям и компаниям, что связано с особенностью лизинга. До выкупа имущества владелец недвижимости — «Москва-Лизинг», а получатель услуги — по сути, арендатор, постепенно выплачивающий стоимость имущества.

Главная особенность финансового инструмента в сравнении с арендной сделкой — переход права собственности к лизингополучателю по завершению определенного промежутка времени. Если же брать имущество в аренду, владелец помещения оставляет право увеличения ежемесячной оплаты или отказа в продлении договора.

Стоит учесть, что к недвижимости, оформляемой в лизинг в Москве, предъявляется ряд требований:

    Отсутствие обременений (аренды в том числе).

Нет задолженности по коммунальным платежам.

Наличие необходимого пакета бумаг на имущество.

Соответствие информации по объекту сделки сведениям, которые указаны в техдокументации БТИ, а также данным в ЕГРП.

Лизинг коммерческой недвижимости

Как это работает

Не редко встречается ситуация, когда аренда съедает серьезную часть коммерческих доходов. При этом денег на покупку бывает недостаточно. Тем не менее, для владельцев малого и среднего бизнеса есть способ получить необходимые «квадраты» и не оказаться в долгах – лизинг коммерческой недвижимости. Что это такое и с чем его едят – разберемся вместе.

Что такое лизинг: плюсы и минусы

Лизинг недвижимости – это, по сути, кредит, только выдается он не в денежной форме, а «квадратами». Рассмотрим такую схему приобретения имущества подробнее.

В лизинге действуют: продавец, лизингодатель и лизингополучатель. Лизингодатель выкупает площади (оборудование, транспорт и тд), а затем сдаёт их в аренду с правом выкупа. Пока действует договор, клиент, чаще всего, выплачивает стоимость объекта (при этом платежи уходят в расходы, снижая налог на прибыль). После этого он получает ее в собственность. Можно также купить имущество по остаточной цене, когда договор закончится.

  • Купить коммерческую недвижимость в лизинг проще, чем взять кредит в банке. Некоторые фирмы предоставляют услуги для ИП с нулевым балансом, в то время как банки вряд ли будут рассматривать прошение о кредите при таких условиях.
  • В отдельных случаях, при приобретении коммерческих площадей отсутствует первоначальный взнос.
  • Лизинговые сделки с коммерческой недвижимостью не подразумевают сбора большого пакета документов. Обычно, для ИП нужны только заявление, копии страниц паспорта, выписка из ЕГРИП, ИНН. Иногда могут потребоваться также копии налоговых деклараций.

Но не следует думать, что этот способ идеален для получения коммерческих объектов. У него имеются и недостатки. Во-первых, недвижимость обойдется несколько дороже, чем при стандартной покупке. При финансовом лизинге не рассматривается приобретение без первоначального взноса. При этом некоторые фирмы или банки могут потребовать внеси до 49%. И еще: отличие от аренды, за состояние имущества после подписания акта приёмки чаще отвечает уже покупатель. Это может повлечь за собой дополнительные затраты. И еще, учитывайте, что с земельными участками система не работает.

Читать еще:  Срок признания сделки недействительной по недвижимости

Лизингодатель – что за зверь?

Следующий вопрос: кто же в РФ чаще всего становится лизингодателем. В первую очередь, это может быть банк. На сегодняшний день почти все финансовые учреждения оказывают услуги такого типа. Если лизинг без первоначального взноса не рассматривается, то сумма составит от 15-25% от стоимости. При этом для предпринимателя могут разработать индивидуальный план выплат в соответствии с особенностями дела. Сегодня самые крупные игроки на этом рынке ВТБ, Сбербанк и Альфа-Банк.
Кроме того, можно обратиться в специализированную лизинговую компанию. Обычно это дочерние фирмы страховщиков.

Заключение сделки

Итак, Вы подумали над всеми «за» и «против», и решили: куплю недвижимость в лизинг. На этой стадии важно грамотно подойти к заключению договора. На что же нужно обратить внимание? Для начала внимательно ознакомьтесь с условиями: какие обязательства ложатся на Вас, а за что будет отвечать лизингодатель. Например, текущий или капитальный ремонт.

Специалисты отмечают, что нашем законодательстве не установлен точный порядок регистрации договоров лизинга и купли-продажи, поэтому бумаги принято подавать в одно и то же время. Кроме того, учитывайте, что аренду на участок с правом выкупа придется оформлять отдельно.

Несмотря на некоторые юридические сложности, эксперты считают, что бояться лизинговых сделок не стоит. Этот вид покупки сегодня весьма популярен, и в крупных организациях алгоритм их заключения отработан.

Лизинг коммерческой недвижимости

Если Вы приняли решение о расширении офисных помещений, или появилась острая необходимость в приобретении парковочных мест для сотрудников компании, но осуществить задуманное за счет собственных средств не представляется возможным, наша компания предлагает Вам оптимальную схему приобретения необходимой Вам недвижимости в лизинг.

  • Уменьшение налогооблагаемой базы за счет отнесения всех лизинговых платежей на расходную часть предприятия
  • Возмещение НДС 18% находящегося в составе лизинговых платежей
  • Уменьшение налога на имущество за счет применения коэффициента ускоренной амортизации (Ускоренный коэффициент амортизации – до 3)
  • Минимальная начальная стоимость владения

Основные требования к Лизингополучателю:

  • Юридическое лицо, резидент РФ
  • Организационно-правовая форма – ООО, ОАО, ЗАО
  • Наличие действующего бизнеса более 1 года

Основные требования к предмету лизинга:

  • Объект недвижимости должен быть зарегистрирован в Федеральной Регистрационной Службе Российской Федерации и не иметь обременений по использованию
  • Предмет лизинга должен быть расположен на территории города Москвы

Этапы проведения лизинговой сделки:

  • Подписание договора лизинга, перечисление аванса Лизингополучателем
  • СТОУН-XXI и Продавец подписывают договор купли-продажи. СТОУН-XXI выкупает недвижимость у Продавца
  • Права собственности переходят к СТОУН-XXI
  • Лизингополучатель подписывает договор страхования, страхуя предмет лизинга на срок равный договору лизинга
  • Лизингополучатель получает недвижимость в эксплуатацию
  • Переход прав собственности на предмет лизинга к Лизингополучателю происходит после выплаты всех лизинговых платежей предусмотренных договором лизинга

Лизинг недвижимости

Условия лизинга недвижимости

Срок лизинга
до 15 лет

Индивидуальный
график платежей

Валюта сделки
RUR, EUR

Преимущества работы с ВТБ Лизинг

  1. Сложные сделки с участием любого продукта КИБ ВТБ
  2. Финансовый и возвратный лизинг
  3. Долгосрочное финансирование
  4. Комплексная экспертиза недвижимости и сделки

Финансовый лизинг

Компания выбирает недвижимость для покупки

ВТБ Лизинг проводит комплексную экспертизу недвижимости и сделки

Персональный менеджер ВТБ Лизинг готовит сделку – договор лизинга и купли-продажи

8 800 700 64 89

Индивидуальный аванс

Компания вносит авансовый платеж

Компания регистрирует договор купли-продажи и лизинга в Росреестре

Читать еще:  Сколько действительно согласие супруга на продажу недвижимости?

ВТБ Лизинг оплачивает договор купли-продажи и передает недвижимость в лизинг

до 80% от рыночной стоимости

Компания получает недвижимость в собственность после окончания договора лизинга

Лизинговая компания года III Международная премия LEADER LEASING STAR AWARDS 2019

по чистым инвестициям в лизинг и активам в операционной аренде

Fitch Ratings 2018

по доле рынка лизинга

Fitch Ratings 2018

по объему нового бизнеса в сегменте оборудования для нефтегазодобычи и переработки

Какую недвижимость взять в лизинг

Офисная недвижимость

Торговые площади, street retail

Складские помещения

Гостиничные комплексы

Персональный менеджер ВТБ Лизинг подготовит предложение для Вас

Заполните форму и мы перезвоним вам в ближайшее время

Спасибо, Петр Петрович!

Менеджер ВТБ Лизинг перезвонит вам в ближайшее время

Обработка персональных данных

В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» я выражаю согласие на обработку АО ВТБ Лизинг (обслуживает сайт http://vtb-leasing.ru, ИНН7709378229, ОГРН 1037700259244, местонахождение: 109147, Москва ул. Воронцовская д. 43, стр. 1) своих персональных данных без оговорок и ограничений, совершение с моими персональными данными действий, предусмотренных п.3 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.07.2006 г. №152-ФЗ «О персональных данных», и подтверждаю, что, давая такое согласие, действую свободно, по своей воле и в своих интересах. Согласие на обработку персональных данных дается мной в целях получения услуг, оказываемых АО ВТБ Лизинг.

Перечень персональных данных, на обработку которых предоставляется согласие: фамилия, имя, отчество, место пребывания (город, область), номера телефонов, адреса электронной почты (E-mail), а также иные полученные от меня персональные данные.

Я выражаю свое согласие на осуществление со всеми указанными персональными данными следующих действий: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление или изменение), использование, получение рассылки рекламно-информационного характера, распространение (в том числе, передача), обезличивание, блокирование, уничтожение, передача, в том числе трансграничная передача, а также осуществление любых иных действий с персональными данными в соответствии с действующим законодательством. Обработка данных может осуществляться как с использованием средств автоматизации, так и без их использования (при неавтоматической обработке). При обработке персональных данных АО ВТБ Лизинг не ограничено в применении способов их обработки.

Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости АО ВТБ Лизинг вправе предоставлять мои персональные данные третьим лицам исключительно в целях оказания услуг технической поддержки, а также (в обезличенном виде) в статистических, маркетинговых и иных научных целях. Такие третьи лица имеют право на обработку персональных данных на основании настоящего согласия.

Я подтверждаю согласие на получение рекламы и любой иной информации от АО ВТБ Лизинг, в том числе от партнеров АО ВТБ Лизинг, по любым каналам связи, в том числе посредством использования телефонной и подвижной связи, смс–оповещения, почтового письма, телеграммы, голосового сообщения, сообщение по электронной почте. При осуществлении рассылки АО ВТБ Лизинг разрешается использовать любую контактную информацию, указанную в настоящем электронном письме. Право выбора компаний, осуществляющих рассылку, предоставляется АО ВТБ Лизинг без дополнительного согласования с получателем такой рассылки.

Данное согласие действует до даты его отзыва мною путем направления в АО ВТБ Лизинг подписанного мною соответствующего письменного заявления, которое может быть направлено мной в адрес АО ВТБ Лизинг по почте заказным письмом с уведомлением о вручении, либо вручено лично под расписку надлежаще уполномоченному представителю АО ВТБ Лизинг.

В случае получения моего письменного заявления об отзыве настоящего согласия на обработку персональных данных, АО ВТБ Лизинг обязано прекратить их обработку и исключить персональные данные из базы данных, в том числе электронной, за исключением сведений о фамилии, имени, отчества.

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector